东吴证券“投教进百校”系列——走进苏州大学(第六讲)
2023-11-29
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为积极响应中国证券业协会“四合一”机制、“投资教育进百校”等校园投教活动倡议,推动投资者教育纳入国民教育体系的号召,提升高校学生的金融素养,树立正确投资理念。


2023年11月15日,东吴证券投资者教育基地(实体)在苏州大学商学院开展《专业劳动教育实践》暨师生共话专题讲座,向100名21级金融学的学生们普及金融知识,东吴证券稽核审计部高级督导姚春元为同学们讲授《证券市场法律法规及自律规则》。



活动开始,姚老师先从法的概念入手,简单向同学们阐述了法律关系概念及特征。接着,姚老师介绍了证券市场法律法规体系的主要五个层级,其中包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件及行业自律规则,帮助同学们更好地了解中国证券市场法律法规体系。随后,姚老师重点讲解了《证券期货投资者适当管理办法》,什么是投资者适当性管理、它的内涵是什么,并通过案例分析说明适当性管理对投资者的意义。


最后姚老师介绍道,由于证券市场上各类产品在功能、结构、风险等方面千差万别,不同投资者在资产规模、专业水平、风险偏好等方面也存在很大差异,对投资者的保护不能一概而论,必须建立在对产品和投资者适当性匹配的基础上。从历史经验看,投资者适当性错配是金融危机的种子。因此,通过投资者适当性管理,“将适当的产品销售给适当的投资者”成为现代金融业防范风险的重要环节,也是证券市场投资者保护机制的重要组成部分。



此次活动得到了同学和老师们的一致认可,同学们纷纷表示本次宣讲活动帮助他们更深入地科普了证券市场法律法规及自律规则。未来,东吴证券投教基地将继续加强与高校的合作,积极开展投资者教育进校园活动,提高金融知识在校园的普及度,传播理性投资、长期投资、价值投资等正确理念。



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