10月27日，证监会正式发布《关于加强资本市场中小投资者保护的若干意见》，作为资本市场投资者保护领域的综合性、纲领性政策，《若干意见》不仅为当前及今后一个时期的中小投资者保护工作明确了行动方向、提供了根本遵循，更与广大中小投资者的切身利益紧密相连。下面，就跟着小秀财一起来看看文件核心要点吧！

 

（一）引导经营机构提供更多适合中小投资者的产品和服务

引导经营机构加强投研核心能力和产品研发能力建设，提供更多与中小投资者风险承受能力相适配，有利于增强市场活力、服务实体经济的产品与服务。

（一）督促经营机构落实投资者教育服务与适当性管理责任

督促经营机构做实做细投资者教育工作，将投资者教育嵌入业务流程，增强投资者教育的针对性、有效性。经营机构向投资者销售金融产品、提供服务前，应当向投资者深入讲解业务规则，阐明重要合同条款，充分提示相关风险，压实代销机构投资者适当性管理责任，督促代销机构在销售金融产品时充分履行风险说明告知义务，方便投资者更加充分了解产品风险，审慎作出投资决策。

（二）压实经营机构处理投资者诉求的主体责任

督促经营机构建立健全投诉和纠纷处理工作机制，与强化经营机构内部控制与合规管理体系有机衔接，定期排查分析投诉和纠纷背后的风险隐患，及时解决突出问题，提高经营管理与服务水平，从源头化解矛盾。经营机构接到投资者投诉后应当及时作出答复处理，推动纠纷得到妥善解决。组织开展以化解矛盾纠纷实效为重点的经营机构投资者权益保护评价，加强对经营机构处理投资者诉求情况的监督检查，对侵害投资者合法权益的经营机构，依法严肃处理。

（三）依法支持加强对中小投资者的公平保护

经营机构与中小投资者对经营机构提供的格式条款理解发生争议的，支持人民法院、仲裁机构依法作出有利于中小投资者的解释。经营机构因提供产品或者服务给投资者造成损失，无法证明已依法履行投资者适当性义务的，支持人民法院依法判令其对中小投资者的损失承担赔偿责任。

 

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