《证券法》投资者保护制度知多少 |(一):投资者适当性制度的规定
2023-06-06
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编者按:20191228日第十三届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议修订并通过了《中华人民共和国证券法》,自202031日起施行。值得一提的是,《证券法》增加了“投资者保护”专章,跟着小秀财一起来看下《证券法》投资者保护制度吧!


《证券法》对证券公司和投资者分别作出了规范要求。对于证券公司而言,概括来说就是要做到了解客户、揭示风险,并且明确了卖者有责。对于投资者而言,应当配合证券公司,按照证券公司明示的要求提供个人真实信息。拒绝提供或者未按照要求提供信息的,证券公司应当告知其后果,并按照规定拒绝向其销售证券、提供服务。


此外,《证券法》还对普通投资者和专业投资者作出了区分,目的是为风险承受能力相对较低、投资专业知识和专业能力相对不足的普通投资者提供更加充分的保护。同时,设置了举证责任倒置机制,当普通投资者与证券公司发生纠纷后,证券公司应当证明其行为符合法律、行政法规以及国务院证券监督管理机构的规定,不存在误导、欺诈等情形。如果证券公司不能证明的,应当承担相应的赔偿责任。


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