引言：为深入贯彻落实监管部门有关反洗钱的工作要求，打击不法洗钱犯罪活动，有效防范社会金融风险，夯实反洗钱工作的社会基础，维护国家利益和消费者切身利益，东吴证券投教基地制作并推出原创作品——反洗钱快问快答系列。下面就让我们一起来看看吧！

 

第五问：不法分子“洗钱”有几个阶段？

答：

放置阶段：将非法资金引入金融系统，通常通过存款、购买贵重物品或投资等方式。这一阶段旨在将非法资金与合法资金混合在一起。

 

层级阶段：通过一系列复杂的交易和转账操作，使非法资金的来源变得难以追踪。这包括将资金转移到不同的银行账户、进行多次转账、购买高价值资产或跨境转移资金等。

 

合法化阶段：在这一阶段，已经通过复杂的交易过程掩盖了非法资金的来源，使其看起来合法。犯罪分子可以将资金投资于合法企业、购买不动产、进行股票交易或其他合法投资，从而获得合法的收益。

 

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